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부모님께 아파트 및 재산 증여 시 증여세 및 절세 방법 정리 🏡💰
1️⃣ 증여세란?
증여세는 부모님께 재산(아파트, 현금 등)을 무상으로 받을 때 부과되는 세금입니다.
2️⃣ 증여세 계산 방법
(1) 증여세 과세표준(= 과세 대상 금액) 계산
▶ 증여받은 재산 - 공제금액 = 과세표준
✅ 직계존속(부모)에게 증여받을 경우 공제금액
- 성인 자녀: 5,000만 원까지 비과세
- 미성년 자녀: 2,000만 원까지 비과세
📌 예시
부모님이 성인 자녀에게 1억 원 상당의 아파트를 증여하면?
1억 - 5,000만 원(공제) = 5,000만 원(과세표준)
(2) 증여세 세율 적용
과세표준세율누진공제액
1억 원 이하 | 10% | 없음 |
1억 ~ 5억 원 | 20% | 1,000만 원 |
5억 ~ 10억 원 | 30% | 6,000만 원 |
10억 ~ 30억 원 | 40% | 1억 6,000만 원 |
30억 원 초과 | 50% | 4억 6,000만 원 |
📌 예시 (계속)
과세표준 5,000만 원 × 10% = 500만 원 (최종 증여세)
3️⃣ 증여세 절세 방법
💡 세금을 절약하는 똑똑한 전략
✅ 1. 증여 공제 한도를 활용하기
- 5,000만 원 이하로 나눠서 증여하면 세금 없음!
- 예) 올해 5,000만 원, 몇 년 후 추가 증여
✅ 2. 배우자를 활용한 절세
- 배우자에게 먼저 증여 (6억 원까지 비과세) 후, 자녀에게 증여
✅ 3. 증여세 신고 시 공제 혜택 받기
- 증여받은 날로부터 3개월 내 신고하면 세액공제 3%
✅ 4. 부동산 증여 후 5년 이상 보유 후 매도
- 취득세 절감 + 양도세 절세 효과
✅ 5. 생활비·교육비는 증여세 면제
- 증여세 없이 지원 가능 (단, 입증 필요)
📌 마무리
부모님께 재산을 증여받을 때 공제한도를 활용하고, 세율을 고려해 전략적으로 나누어 증여하는 것이 중요합니다.
또한 증여 후 바로 매각하는 경우 양도세 부담이 커질 수 있으므로 장기적인 계획을 세우는 것이 좋습니다.
📊 한눈에 보는 절세 TIP
✔ 5,000만 원 이하로 나눠 증여
✔ 배우자를 거쳐 증여 (6억 공제)
✔ 3개월 내 신고하면 3% 공제
✔ 5년 이상 보유 후 매도
세금 절약하면서 부모님의 사랑도 현명하게 받으세요! 💖😊
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